NISAが始まってすぐのころは一般NISAで適当に個別株を買ったりしていたが､素人はインデックス投資にコツコツ積み立てて放置するので十分という話を聞いた。
調べてみると確かにその通りと思えたし､なにより放置できるところが性に合っている。
このため､それからは複数のインデックスファンドを組み合わせてつみたてNISAにすることにした。
いまのところコンスタントに評価損益が出ているが､2024年から制度が変わるということで､主要な変更点をまとめておく。ソースは金融庁の新しいNISAのページ。
現行制度(2023年まで)
- つみたてNISAと一般NISAは選択式
| つみたてNISA | 一般NISA | |
|---|---|---|
| 年間投資枠 | 40万円 | 120万円 |
| 非課税保有期間 | 20年 | 5年 |
| 非課税保有限度額 | 800万円 | 600万円 |
新しい制度
- つみたて投資枠と成長投資枠は併用可能
- 非課税保有限度額は全体で1800万円（成長投資枠は1200万円。枠の再利用可能）
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |||
|---|---|---|---|---|
| 年間投資枠 | 120万円 | 240万円 | ||
| 非課税保有期間 | 無期限 | 無期限 | ||
| 非課税保有限度額 | 1800万円 | |||
このタイミングで特定口座で持っている株を､新NISA口座の成長投資枠へ移管できるか調べたが､それはできないようだ。